Как ставить инвестиционные цели и задачи, чтобы они точно выполнялись

Как ставить инвестиционные цели и задачи, чтобы они точно выполнялись

В этой статье мы хотим рассказать, почему многие инвесторы не добиваются успеха на финансовых рынках и по шагам раскроем как ставить инвестиционные цели на основе технологии SMART.

Содержание

  1. Зачем нужны SMART-задачи
  2. И что это такое SMART-задачи
  3. Давайте попробуем
  4. Выбираем конкретную задачу
  5. Измеримая цель
  6. Достижимая цель
  7. Релевантная задача
  8. Ограниченная во времени
  9. Каскадируем SMART задачи
  10. Управление
  11. 10 простых шагов по переходу на SMART задачи при инвестировании

Итак, вы решили инвестировать. Это значит, необходимо поставить цели и расписать задачи. Помним о том, что абстрактные цели недостижимы. Поэтому учимся ставить SMART-задачи, которые благодаря структуре и формулировке помогают достигать себя сами.

Зачем нужны SMART-задачи

Диалог между девочкой (А) и котом (К) из произведения «Алиса в стране чудес» наглядно показывает, зачем прописывать задачи.

А: Скажите, какой тропинкой я смогу выйти отсюда?

К: А куда ты идешь?

А: Я не знаю…

К: Что ж, тогда ты придешь туда по любой тропинке.

Чтобы выбрать тропинку, придется четко сформулировать задачу. Ведь если она абстрактна, то тропинка приведет к неожиданному результату.

Большая часть начинающих инвесторов прогорает. Это происходит, потому что новички пытаются сделать все своими силами, не задумываются о том, что хотят получить на самом деле и занимаются всем подряд. В результате ничего не успевают, ошибаются, теряют деньги, тратят много нервов и выгорают психологически. Обычно несостоявшийся инвестор приходит к выводу, что идея была плохая, а инвестирование подходит только для профессионалов. Но на самом деле все прозаичнее, просто изначально нужно было уделить достаточно целям и планированию. Кроме того, нужно правильно выбрать активы, для этого нужно проконсультироваться с опытным управляющим.

И что это такое SMART-задачи

Вопреки первому впечатлению, SMART — это не слово «умный» в переводе с английского, которое написано капсом, а аббревиатура. Впервые термин введен Джорджем Дораном в газетной статье про грамотную постановку управленческих целей и задач.

Расшифровка у нее следующая.

  • Specific — конкретная цель, которая имеет детализацию: увеличить, уменьшить, повысить.
  • Measurable — измеримая цель: количество, качество, стоимость.
  • Achievable — она должна быть достижима, если мы решаем сделать что-либо, необходимо иметь для этого деньги и время.
  • Relevant — релевантная, она должна быть уместна, по-настоящему нужна нам, а не просто цель ради цели.
  • Time-bound — ограниченная во времени, дедлайны творят чудеса с абстрактными задачами, а четким помогают найти экономичные решения.

Давайте попробуем

Поставить задачу по модели SMART может любой человек. Даже если вы никогда особо не увлекались постановкой задач, все равно справитесь.

Выбираем конкретную задачу

Описываем и детализируем действие:

  • нужно найти управляющего, который разбирается в вопросе инвестиций;
  • обсудить активы подходящие для торговли на которых можно заработать и достичь целей;
  • определяем рынок: криптовалютный, фондовый, валютный;
  • решаем когда и течение какого периода мы хотим инвестировать и получить прибыль;
  • определяем допустимые и реальные риски;
  • оговариваем вознаграждение управляющего при достижении цели.

Посмотрим на примере: у вас есть 10 000 долларов и желание заработать 20% за полгода это 2000 долларов.

Это понятная задача, глядя на нее можно продумывать стратегию, а в процессе контролировать результат.

Измеримая цель

У желанного результата должна быть количественная характеристика. В этом случае вы всегда знаете, какой параметр нужно получить, чтобы задача считалась успешно выполненной, а также можете в любой момент посчитать, сколько осталось до цели и поменять стратегию.

Мы уже говорили об этом выше, теперь уточним применимо к этой характеристике. Измеримая цель выглядит так: у меня есть 10 000 долларов и через полгода я хочу заработать на инвестициях 20%. Чтобы держать ситуацию под контролем необходимо регулярно проводить контроль достижения цели. Мы взяли в качестве срока полгода, в таком временном интервале рационально проводить анализ каждые два месяца. Таким образом, мы получим три контрольных даты, две из которых предоставят нам возможность скорректировать действия, а последняя — подвести итоги.

Достижимая цель

У вас есть определенные ресурсы, которыми можно воспользоваться для выполнения задачи. Когда определяете цели, учитывайте, что если вы проигнорируете реалистичность достижения цели при имеющихся ресурсах, ничего не получится. Например, если вы решите заработать 2000% за полгода — это будет недостижимая цель. Либо решите получить 200%, но не повышая риски, а оставив их на уровне, когда желаемый доход был 20%. Это тоже будет невозможно

Вернемся к нашей цели, мы хотим получить 20% за полгода. Чтобы понять, достижимо ли это, нужно выяснить, есть ли управляющие, которые показывают такую доходность регулярно. Анализируем результаты управляющих и ищем того, который зарабатывает 20% регулярно в течении 18 месяцев за каждые полгода. То есть он должен не просто однажды показать такую доходность, а сделать это не меньше трех раз. Если мы находим такого управляющего, то имеет смысл начать с ним сотрудничество.

Релевантная задача

Вы уверены в том, что инвестирование актуально на данном этапе, и цели, которые поставлены, того стоят? Время имеет денежный эквивалент Когда вы работаете наемным работником, трудовой час оплачивается по фиксированной ставке. Когда вы решаете инвестировать, предполагается, что трудозатраты окупятся прибылью. Но чтобы это было на самом деле так, нужно определить, какие действия придется совершить, сколько это отнимет часов и каким будет вознаграждение.

Итак, для того чтобы начать инвестировать, нужно:

  • изучить суть вопроса — то есть понять, что такое инвестирование и зачем оно вам;
  • прочитать литературу и статьи;
  • обсудить с семьей и убедить близких в актуальности инвестирования;
  • найти управляющего и провести встречи с ним;
  • выделить деньги и передать их под управление.

Эти действия придется совершать наряду с обычными повседневными делами, а иногда и в ущерб им. Поэтому имеет смысл взять сумму предполагаемой прибыли и сравнить с трудозатратами. Может оказаться так, что простая подработка, которая займет меньше времени, больше материальной прибыли.

Чтобы окончательно понять актуальность инвестирования для себя, ответьте:

  • цель, например 20% дохода за полгода, стоит усилий, которые предстоит затратить?
  • действительно стоит это делать сейчас, что изменится в вашей жизни?
  • не расходится ли задача с планами как вашими, так и близких?

Особенно стоит уделить внимание последнему пункту. Вероятно вы уже имеете цель: купить хорошую машину, улучшить жилищные условия, отправиться в путешествие. Это то, чего хотите вы и ваша семья. Помните, что инвестирование связано с рисками. Конечно, в случае успеха вы сможете быстрее достигнуть намеченных ранее планов, но подумайте, что будет в случае неудачи? Обговорите этот вопрос с близкими людьми, чтобы при неблагоприятном раскладе вместе с материальными ценностями не утратить и остальные.

Полученные от инвестирования деньги должны окупить потраченное время. Но когда рассчитываете окупаемость, не забывайте вот о чем: при вложении в активы всегда существует большая перспектива. Даже если вы сейчас ставите задачу заработать 200 долларов за полгода и вам кажется, что это мало, подумайте, какие возможности откроются в случае успеха. Ведь цель в 200 долларов — это тестирование возможностей, а дальше можно наметить планку в 2000 долларов и больше.

Ограниченная во времени

Если вы в самом начале установите сроки, то сможете использовать их как критерий для выбора управляющего, инвестиционных активов, последующего контроля и определения успешности или неуспешности всей затеи.

Каскадируем SMART задачи

Чтобы поставить задачи по этой системе, их нужно систематизировано разделить и не утратить между ними взаимосвязи. В системе задачи будут выполняться эффективнее, так как будет понятно, зачем что-то делать, что от этого зависит и какой ожидается результат.

Как это сделать

  1. Вместе с управляющим поставить до 6 целей, которые имеют стратегическое значение.
  2. Разобраться в отдельных направлениях инвестиций, чтобы понимать, что обсуждать с управляющим, и выбрать для себя активы с комфортной доходностью и рисками.
  3. Обсудить детали с управляющим и определиться с параметрами инвестиционной декларации.
  4. Назначить периоды мониторинга исполнения задач.

В результате капитал распределен между активами, у вас есть прописанная стратегия инвестирования и определенная уверенность в том, что вы делаете. Остается только наблюдать и ждать результат.

Управление

После того, как вы установили задачи, нужно их отслеживать. Выбрав определенный интервал, необходимо проводить анализ инвестиционного портфеля вместе с управляющим и отслеживать, что получается, а что пока нет. Для этого разрабатываем план мониторинга.

Если результат положительный, и вы уверенно движетесь к цели, имеет смысл вознаградить управляющего премией, которая стимулирует его на успешную работу в дальнейшем.

В итоге схема нашей работы с задачами выглядит так:

  • устанавливаем задачи по схеме SMART;
  • каскадируем;
  • проводим мониторинг;
  • оцениваем эффективность;
  • премируем управляющего в случае успеха.

10 простых шагов по переходу на SMART задачи при инвестировании

  1. Какие у вас существуют проблемы, связанные накоплениями? Есть ли сложности с обеспечением постоянных денежных потоков? Актуальна ли для вас проблема сбережения денег в валюте или иной форме?
  2. Подумайте, как решить эти проблемы при помощи инвестирования, и запишите в форме целей.
  3. Подумайте, что нужно сделать для достижения.
  4. Какие выгоды вы получите при достижении, с какими препятствиями столкнетесь.
  5. Используйте метод каскадирования.
  6. Разработайте план действий, опираясь на вопросы, о которых мы говорили выше.
  7. Установите сроки и контролируйте этапы.
  8. Пересматривайте мелкие задачи, обновляйте их.
  9. Премируйте управляющего.
  10. Оцените выполненную работу и произведите анализ.

Этот подход применим к инвестициям, бизнесу и к личностному развитию. Главное, что при его использовании всегда можно найти дополнительные точки роста. Кроме того, этот подход позволит вам на самом деле достичь успеха в инвестировании. А управляющий, с которым вы будете сотрудничать, получит не только материальное вознаграждение за успехи, но и сможет помочь вам получить по-настоящему значимые инвестиционные цели и в дальнейшем принесет положительный опыт на других клиентов.

Мы предлагаем не терять время и как можно скорее приступить к SMART планированию инвестирования вместе с нашим управляющим.

Если вы уже определили свои инвестиционные цели, советуем заглянуть в статью «Как ваша цель влияет на выбор инвестиционного портфеля?».

Расскажите, пожалуйста, миру о нашей статье. Мы старались и будем Вам очень признательны.
Оставить комментарий

Написать комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *