Как выбрать форекс брокера

Как выбрать форекс брокера

Выбрать Форекс брокера — это очень важно и сложно. Если не уделить этому особое внимание, то в будущем можно остаться у разбитого корыта. В статье мы провели комплексное расследование о том, как нужно выбирать брокера. И самое главное поделимся своим личным опытом с вами. 

Содержание статьи:

1. Брокерская лицензия центрального банка
2. Страхование средств клиентов
3. Банки, в которых хранятся средства клиентов
4. Отсутствие конфликта интересов между клиентом и брокером
5. Качество исполнения ордеров
6. Высокотехнологичные продукты и услуги компании
7. Факты и отзывы о компании
Заключение

С момента, как рынок Forex стал доступен простым смертным, минуло более двух десятков лет. Не смотря на это, сотни людей каждый месяц обращаются в поисковые системы с вопросом: «Как выбрать Forex брокера?»

Существует с десяток более-менее популярных рейтингов, как честных, так и проплаченных. Но все они не дают однозначного ответа, какая компания надежная, максимально прозрачная и подойдет ли она под конкретные задачи трейдера/инвестора.

Поэтому мы внесем свою лепту и поделимся семью критериями, на которые обращаем внимание при выборе брокера.

Раскроем тему на примере белорусского рынка, так как правительство республики применяет одни их самых жестких требований к брокерам.

А в качестве конкретной форекс-компании приведем OpenFX, «Открытые Инвестиции». Компания является для нас партнером и предоставляет нашим клиентам на всей территории СНГ выход на рынок Forex.

Брокерская лицензия центрального банка

В настоящее время гарантом надежности брокерской компании выступает, в первую очередь, государство, на территории которого находится компания.

Каким образом государство защищает интересы трейдеров и инвесторов, торгующих на рынке Forex?

Государство, в лице Центрального банка (Национальный банк в нашем случае), выдает лицензию на осуществление брокерской деятельности и включает компании в реестр форекс-компаний на своем официальном сайте.Лицензию получают брокеры, которые:

  • соответствуют всем требованиям законодательства
  • имеют обеспечительный уставной капитал в размере от 100 000$
  • являются членом ассоциации АРФИН (некоммерческая ассоциация развития финансового рынка)
  • прошли проверку программного обеспечения для торговли на рынке Forex

Среди всех компаний, включенных в реестр, самый крупный уставной капитал у компании «Открытые Инвестиции». На сегодняшний день он составляет более 1 127 193$ и непрерывно растет на протяжение нескольких лет.

Это первое, на что мы обратили внимание при выборе. Логика такова: увеличение уставного капитала говорит о том, что компания вкладывает в свое развитие и постоянно повышает качество обслуживания клиентов, создавая новые продукты и улучшая торговые условия.

Страхование средств клиентов

Что может быть лучше любой регуляции? Обязательное страхование средств клиентов, закрепленное на законодательном уровне.

Когда говорим о белорусском рынке, речь идет о гарантийном фонде и об обеспечительном капитале в суммарном размере 55% от депозитов клиентов. Говоря проще, компания обязана заморозить собственный капитал в размере 55% на каждый вложенный в компанию клиентский доллар.

Распространяется ли на форекс-компании система страхования вкладов при банкротстве компании?

Да, распространяется. Как это работает на примере OpenFX.

Например, наш клиент заинтересовался комплексным решением «Atimex E-TRADE» и внес на брокерский счет 10 000$ для подключения комплекса. Тогда OpenFX размещает на специальных счетах в банках 5 000$ и 500$ в государственном гарантийном фонде. В случае закрытия компании, клиент сможет вернуть как минимум половину от своего капитала.

Банки, в которых хранятся средства клиентов

Важным аспектом надежности брокера являются банки, в которых хранятся средства клиентов. Они обязательно должны быть крупными и их должно быть несколько!

Менеджмент OpenFX делает все необходимое, чтобы защитить капитал клиентов и руководствуется принципом диверсификации при распределении денежных средств клиентов. Капитал клиентов хранится в пяти международных банках:

  • Prior Bank— банк, который входит в группу Райффайзен. Это одна из крупнейших австрийских банковских групп, штаб-квартира которой находится в Вене. Группа была основана почти столетие назад, в 1927 году;
  • Беларусбанк — крупнейших белорусский государственный банк;
  • BSB Bank — банк, имеющий белорусско-швейцарский корни;
  • Helleniс Bank — акции, которого торгуются на фондовой бирже;
  • National Australia Bank — один из крупнейших банков Австралии по рыночной капитализации и числу клиентов.

Лицензия OpenFX

Рисунок 1. Регулирование рынка Forex в Республики Беларусь

Как вы видите, руководство компания основательно подошло к выбору банков партнеров и делает все, чтобы средства клиентов были максимально защищены.

Может ли компания вывести средства в «оффшор» и пропасть с ними?

Средства клиентов по законодательству хранится на сегрегированных счетах со специальным режимом функционирования и не включаются в состав имущества компании, а следовательно, принадлежат только клиентам. Поэтому ни один кредитор, даже государство, не может приложить руку к деньгам клиентов.

Отсутствие конфликта интересов между клиентом и брокером

Конфликт интересов возникает, когда брокер не выводит сделки клиента на «межбанк», а удовлетворяет их сам и зарабатывает на их убытках. Если клиент зарабатывает, брокер теряет. Заинтересованность брокера во втором случае очевидна: «Сделать все возможное, чтобы клиент проиграл свои средства!»

Конфликт не возникает только тогда, когда брокер по закону обязан выводить сделки клиентов на Forex. В таком случае, компания концентрирует внимание на продолжительности и успешности торговли клиентов. Чем дольше клиенты торгуют, тем больше комиссии за свою деятельность брокер получит.

Как проверить, выводит ли брокер ваши сделки на межбанковский рынок Forex?

Готовы проверить своего брокера? Задайте представителям брокерской компании ряд вопросов:

  • Если брокер на сайте утверждает, что работает по технологии ECN и/или STP, с каким агрегатором ликвидности они работают?
  • Кто является поставщиком ликвидности и как это можно проверить (есть ли договор, программное обеспечение для коннекта с этим поставщиком)?
  • Как можно проверить, что сделка выведена на «межбанк»? Может ли брокер показать это?

Мы обратились к нашим партнерам из OpenFX и взяли интервью у генерального директора «Открытые Инвестиции» Геннадия Глинского. Отрывок интервью опубликован ниже.

С каким агрегатором ликвидности вы сотрудничаете?

Для вывода сделок на межбанк компания использует XCore – агрегатор ликвидности от PrimeXM. К нему компания может подключить очень большое количество поставщиков ликвидности (банки первого уровня, биржи, прайм-брокеров), и тем самым получать самые выгодные условия. На сегодняшний день этот агрегатор ликвидности имеет около 120 прямых высокоскоростных соединений с поставщиками ликвидности в Лондоне, Нью-Йорке, Токио и Шанхае, крупнейшие среди них Bank of America Merrill Lynch, Barclays, Citibank, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, JP Morgan, LMAX, Nomura Holdings, Saxo Bank.

Рисунок 2. Агрегатор ликвидности XCORE от PrimeXM

Кто является вашими поставщиками ликвидности?

Мы сотрудничаем с двумя Prime-брокерами:

  • Invast Global — прайм-брокер, работающий с 1960 года, акции которого торгуются на токийской бирже
  • GBEPrime — прайм-брокер, обладающий лицензиями в 6 европейских странах: Великобритания, Германия, Франция, Италия, Испания, Кипр

Благодаря подключению к этим двум поставщикам ликвидности через агрегатора XCORE, клиенты компании получают одни из самых конкурентных торговых условий на рынке Forex:

  • Средняя скорость исполнения сделки — 0.17 секунд
  • Средний спрэд — 2-3 пипса (5 знак после запятой)
  • Среднее проскальзывание — от +2 до -2 пипсов (на спокойном рынке)
  • Стакан ликвидности — +10 000 000$ в пределах 0.3 пипсов
  • Скидки на комиссию — от 25% при 100 и более лотах в месяц

Как клиенты могу проверить, что их сделки выведены на «межбанк»?

Во-первых, согласно законодательству, компания должна выводить сделки на «межбанк».Во-вторых, компания может продемонстрировать клиентам по skype-конференции, на кого конкретно была выведена ваша сделка с помощью приложения XCORE и MaxxTrader.

Качество исполнения ордеров

Из года в год торговые условия форекс-компаний становятся все лучше. Если, конечно, верить рекламе и сайтам. Уже невозможно представить брокера без следующих заявлений: «высокая скорость исполнения», «узкие спреды», «отсутствие проскальзываний».

Как проверить, что торговые условия соответствуют действительности и это не просто маркетинговый ход?

Мы решили проверить слова Геннадия и протестировать самостоятельно качество исполнения ордеров в компании OpenFX.

Замеры проводились при помощи торговой панели Шпион. Она анализирует качество торговых условий при открытии сделок и показывает реальные издержки, которые вы платите брокеру.

Торговая панель Шпион

Рисунок 3. Торговая панель — Шпион

Каждый желающий, кого заинтересовала панель, может скачать ее бесплатно по ссылке.

Если вы уже работаете с каким-либо брокером, рекомендуем протестировать ваши условия, так как существуют легальные способы вмешательства брокера в вашу торговлю. О самых распространенных из них читайте в нашей статье «Какие брокерские компании помогают «сливать» депозит?»

Высокотехнологичные продукты и услуги компании

Будем откровенны. Вопросы регуляции, страхования и качественного исполнения ордеров, в большей степени, важны для опытных и профессиональных трейдеров и инвесторов.

Поэтому мы подготовил список вопросов, которые подойдут для начинающих трейдеров или инвесторов:

  • Каким образом компания помогает мне добиться положительных результатов в торговле или инвестировании?
  • Какие сервисы и услуги созданы компанией, чтобы я зарабатывал больше?
  • Что компания делает, чтобы я не терял деньги?

Рисунок 4. Решение для трейдеров и инвесторов

Приведем в пример OpenFX. Компания заказала у нас ряд советников и торговых панелей для своих клиентов. Наиболее интересные решения:

  • Сигнальная панель — позволяет в 100 раз быстрее и проще анализировать любые активы (валюту, акции, индексы, криптовалюту) в автоматическом режиме
  • Модуль управления сделками — разработан для защиты капитала трейдеров и инвесторов от форс-мажоров, эмоциональной торговли и непрофессиональных управляющих
  • Комплекс «Atimex E-trade» — комплексное решение для трейдеров и инвесторов, которое позволяет в автоматическом режиме искать сигналы (точки входа) по множеству инструментам и управлять сделками через VPS-сервер.

В вопросе ориентации на клиентов мы солидарны с нашими партнерами. Век бесконечных бонусов проходит. Начинается эра технологий.

Факты и отзывы о компании

Еще один критерий, на который стоит обратить внимание, информация о брокере в сети. Это могут быть отзывы, достижения, награды. Не всегда молодые компании могут похвастаться обилием такого рода информации, но как правило 3-5 пунктов всегда наберется.

Покажем, как это выглядит на примере нашего партнера OpenFX:

Заключение

Подведем итоги. Выбрать Форекс брокера сложно и ответственно, именно поэтому нужно уделить этому значительное количество времени. Надежная компания регулируется центральным банком страны. И, конечно, не «банановых» островов. Средства клиентов размещаются в крупных, авторитетных коммерческих банках и страхуются государством. Сделки клиентов выводятся на «межбанк» и брокер способен это доказать.

Кроме всего вышеперечисленного, компания предоставляет клиентам дополнительные продукты и услуги, которые могут по-настоящему помочь заработать на финансовых рынках.

Выбирайте только проверенных партнеров на рынке Forex. Мы своего уже выбрали.

Оставить комментарий

Написать комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *