Мошенники на Forex. Структура и методы работы

Мошенники на Forex. Структура и методы работы

Многие сталкивались с мошенничеством на Форекс, но так и не поняли почему это с ними произошло. Мы расскажем о популярных схемах обмана и объясним как не стать жертвой недобросовестных брокеров. Сегодня, многие ассоциируют валютный рынок Forex с казино или финансовой пирамидой. Связано ли это с финансовой неграмотностью? Отнюдь, это не так. Forex заслужил такую репутацию благодаря тому, что ежедневно свою деятельность осуществляют мошенники на Forex. О них пойдет речь в этой статье.

Прочитав статью, вы ужаснетесь масштабам и продуманности мошеннических схем. Поймете, почему люди готовы нести в такого рода компании десятки и даже сотни тысяч долларов, попав раз на крючок. А главное, узнаете, как не угодить в цепкие лапы мошенников.
Внимание: Валютный рынок Forex является полноценным и легальным финансовым рынком, превосходящим по объемам торгового оборота фондовый рынок. И далеко не все форекс-компании работают по принципам, представленным в данной статье. На сегодняшний день, на рынке присутствует большое число регулируемых форекс-брокеров. Как безошибочно выбрать брокера на рынке Forex, читайте в нашем обзоре «7 критериев надежности Forex брокера».

«Прописка» компаний-мошенников

Как любой театр начинается с вешалки, так и любая компания начинается с регистрации юридического лица, а в просторечие с «прописки». Прописка у мошенников всегда в оффшорной юрисдикции, по принципу: «подальше от клиента и минимум контроля со стороны властей». Любимые юрисдикции: Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы острова, Республика Вануату и подобные.

Мошенники на Forex выбирают «оффшоры» за дешевизну и скорость регистрации юридического лица. Компания открывается за 1-2 недели (с получением оригиналов для банка) и стоить это будет в пределах 3000$. Для оффшорной компании не требуется физический офис. Уставной капитал 10 000$ обозначен лишь на бумаге. А вместо налогов, достаточно исправно платить ежегодную пошлину в размере до 500$.

Вывод: Обращайте внимание на регистрационные документы на сайте компании. Если компания зарегистрирована в оффшорной юрисдикции, стоит трижды проверить ее, прежде чем начинать сотрудничество.

Сайт компаний-мошенников

В современном мире создать сайт, что комара прихлопнуть. Стоимость среднего сайта с личным кабинетом колеблется от 10 000$ до 15 000$. На создание и наполнение уходит не больше 2-3 месяцев. Забегая вперед, стоит отметить: годовая прибыль мошенников на Forex исчисляется миллионами долларов США. В масштабах таких цифр, стоимость сайта кажется сущими копейками.

Как же понять по сайту компании, что это мошенники. Конечно, вы не увидите яркой вывески: «Добро пожаловать, уважаемые лохи». С первого взгляда, сайт ничем не отличается от сайтов легальных брокерских компаний. Поэтому стоит обращать внимание на косвенные признаки.

Для начала, найдите информацию о регистрации юридического лица. У большинства компаний размещается внизу стартовой страницы (мелким шрифтом, часто на английском языке). Если вы видите слова: Marshall Islands, Saint Vincent and the Grenadines, Belize, Seychelles и тому подобные, будьте уверены — компания зарегистрирована в «оффшоре». Тема регистрации была подробно описана выше.

Особо «предприимчивые» мошенники размещают поддельные лицензии или лицензии других компаний. Рекомендуем перейти в раздел «О компании / О нас / Лицензии» и открыть фото лицензии. Сравните название юридического лица компании на сайте и на фото. Сравните найденную лицензию с оригиналом на сайте указанного регулятора. Попробуйте проверить вхождение именно этой компании в реестр регулятора.

Второе, что явно выдает мошенников на их сайтах — космические бонусы, «супер-аналитики» в штате компании, головокружительная доходность по сделкам и возможность пополнить счет без предварительной верификации.

И третье, иллюзия присутствия компании во многих странах. Для этого сайт переводится на несколько языков, а в контактах можно найти адреса офисов в десятках стран.

Вывод: Если вы еще ничего не слышали о компании, а она уже представлена чуть ли не на всех континентах; клиенты компании зарабатывают тысячи долларов по прогнозам аналитиков компании; специалисты отдела продаж уже в первом разговоре активно склоняют открыть счет без верификации уже сегодня — все это должно сильно насторожить вас и удержать от перевода средств.

Торговый терминал MetaTrader

Для тех, кто пока не в теме финансовых рынков, поясним. Все операции на Forex (покупка и продажа валюты), осуществляются клиентами брокерских компаний через торговые терминалы. Один из наиболее распространенных — Metatrader 4 от компании MetaQuotes.

Легальные брокерские компании покупают лицензию Metatrader 4 для своих клиентов. Покупка одной лицензии, на всю компанию, обходится в 80 000$ – 100 000$. Дополнительно, брокер платит каждый месяц 3000$ — 7000$ за поток котировок и фиксированную сумму за техническое обслуживание.

Мошенники на Forex, чаще, берут лицензию в аренду с последующим выкупом. Стоимость аренды зависит от подключенных функций и варьируется от 10 000$ до 30 000$ ежемесячно. Лицензия арендуется через посредников, крупных агрегаторов ликвидности. Так компания привлекает к себе меньше внимания со стороны разработчика терминала.

В руках недобросовестных компаний торговый терминал становится опасным инструментом. Мошенники осуществляют «вбросы» котировок в терминал, которых не было на рынке. Изменяют график задним числом. Даже могут изменить направление уже совершенной сделки (в истории сделок). В довесок к таким «выкрутасам», добавляют инструменты в терминал и переименовывают их под себя.

Вывод: Обладая лицензией, компании-мошенники имеют безграничные возможности. Позже в статье, мы расскажем, как такие компании обманывают клиентов, используя функционал терминала MetaTrader 4 в своих корыстных целях.

Платежные системы

Жизненной силой любой компании являются деньги. Следовательно, прежде чем начать завлекать клиентов, компании-мошенники подключают одного из крупных платежных провайдеров, для осуществления электронных переводов денежных средств клиентов на свой счет.

Крупные платежные провайдеры не хотят связываться с «оффшорами», предпочитая им европейские компании. Тогда мошенники регистрируют еще одно юридическое лицо, уже на территории Евросоюза. Одно из королевств Великобритании, чаще Шотландия, выбираются в качестве места открытия LP.

Далее, для простоты понимания, обозначим «оффшорную» компанию как LTD (Limited Company), а компанию на территории Евросоюза — LP (Limited Partnership). Между LTD и LP заключается агентский договор, по которому LP передаются все права на использование сайта LTD и управление платежами в пользу LTD.

В подобных договорах исключается упоминание рынка Forex, а услуги принимают следующее наименование: “Consulting services and informative services regarding financial markets. The company also provides the clients with a platform to trade on the CFD market, etc.”, что в переводе значит: “Консалтинговые услуги и информационные услуги в отношении финансовых рынков. Компания также предоставляет клиентам платформу для торговли на рынке CFD и т.д.”

Далее LP открывает счет в одном из европейских банков, например, в Чехии, Латвии или в другой подобной стране Восточной Европы. После, клиенты могут спокойно совершать карточные и банковские переводы через сайт LTD, при этом банк будет европейский.

Вывод: Наличие информации о европейских банках на сайте компании не является панацеей от попадания в сети мошенников.

Офис и сотрудники

Теперь вы примерно понимаете, как создаются компании-мошенники. Но если жизненная сила компании — деньги, то сама по себе компания — это люди. Далее поговорим о тех, кто непосредственно звонит и убеждает пополнить реальный счет. Но в начале пару абзацев о том, где эти люди находятся.

Мошенники на Forex регистрируют третью компанию, уже на территории СНГ, и арендуют офис. Набирается штат от 20 до 100 человек, задача которых обзванивать купленную базу банковских клиентов, кто получал кредиты или был VIP-клиентом. На сленге таких людей называют «кольщики». У «кольщиков» есть одно ограничение: они не звонят клиентам той страны, в которой находятся.

Цель «кольщика» — привлечь клиента и убедить пополнить счет в компании, в идеале, в день звонка. Пока речь не идет о больших суммах, важно начать.

Далее клиенты передаются так называемым “ретеншн” (от англ. retention — удержание). Также, их могут называть аналитиками, экспертами компании и так далее. “Ретеншн” не пересекаются с “кольщиками”. Могут находиться как на другом этаже офиса, так и в другой стране. Задача “ретеншн” — любыми способами “вытащить” из клиента как можно больше денег. За что те получают баснословные комиссии.

Возникает вопрос, как мошенники договариваются с налоговой по третьей компании. Здесь все достаточно легально. Для налоговой доход компании складывается из посещений сайта LTD и регистраций на сайте. Например, 5$ за посещение и 10$ за регистрацию.

Доход обычно не выходит за рамки 10 000$ в месяц. Этого достаточно, для выплаты зарплаты сотрудникам, оплаты аренды помещения и коммунальных услуг. При этом, прибыль выходит в 1000$ – 2000$, достаточно, чтобы у местной налоговой не возникло вопросов. И конечно, никто не в силах проверить количество реальных посещений и регистраций.

Вывод: Если вам позвонили и навязчиво предлагают на чем-либо заработать, уточните, откуда у человека ваши контактные данные, где он находится в настоящий момент и в какой компании он работает (название юридического лица).

Схемы выманивания средств у клиентов

Схема №1 – «Корпоративная сделка с крупным банком»

Схема начинает работать, когда клиент впервые пополнил свой счет в компании мошенников. Путем вброса котировок или изменения цены клиенту “рисуют” прибыль. Все идет хорошо, сделки закрываются в плюс. Между “ретеншн” и клиентом устанавливаются доверительные, почти дружеские отношения.

Второй этап. В один прекрасный день “ретеншн” звонит клиенту и сообщает о сделке между корпоративными клиентами и крупным банком. Есть возможность поучаствовать в этой сделке. Но для это необходима сумма в 10 000$.

Если у клиента сразу нет таких денег, “ретеншн” предлагает выписать кредитную линию. Исключительно из-за хороших отношений между им и клиентом. Готовится бумага, где прописывается, что клиент, например, пополняет счет под сделку на 3000$, а компания дает дополнительную ликвидность в 7000$. В документах обозначается срок, в который клиент обязуется пополнить счет.

Далее два варианта. Либо клиент приносит деньги и “карусель продолжает крутиться”, либо отказывается и его счет “сливают” задним числом. Либо придумывают что-то еще.

Схема №2 – «Вывод компании на биржу»

Схема начинает работать, когда на счете клиента уже есть крупная сумма от 20 000$ до 200 000$, и “ретеншн” узнает, что у клиента есть своя небольшая компания, где-нибудь в провинции.

“Ретеншн” звонит клиенту с уникальным предложением — вывести компанию клиента на биржу. Не на нью-йоркскую биржу, конечно, но на немецкую, как минимум. Обещает клиенту привлечь крупных инвесторов и сделать доходность в 500-1000%. Для начала от клиента требуется внести дополнительные 50 000$.

Пока клиент думает, собирает деньги, в MetaTrader добавляется новый инструмент, например, акция какой-либо мало известной компании и переименовывается — теперь акция называется как компания клиента. До тех пор, пока клиент не внес деньги, инструмент в терминале не видно.

Для большей убедительности на счет клиента поступают 100 000$, якобы от инвестора, готового купить акции. Клиент пополняет счет на 50 000$ и акция “его” компании появляется в терминале.

Напомним, это акция реальной компании, а значит, график двигается. Создается иллюзия реальности происходящего. Благодаря вбросам и изменению цены, акции вырастают. Цена достигает, например, 2$ — клиент доволен. Тогда “ретеншн” предлагает пополнить счет еще на 100 000$. Как правило, клиенты пополняют счет. Они, уже ослепленные алчностью, безоговорочно доверяют “ретеншн”.

Этап третий — “слив”. С клиентом связываются и сообщают, что из-за непредставления клиентом в 10-ти дневный срок необходимых документов, немецкая биржа вычеркнула из списка данную акцию. Деньги потеряны. Речь идет о таких документах, которые соответствуют европейскому законодательству, но в другой стране даже не предусмотрены при регистрации юридического лица.

Схема №3 – “На просадке” (самая популярная)

Если предыдущие схемы обмана относятся к разряду высоко эрудированных, то данная схема используется в 80-90% случаев.

Клиент пополняет счет на сумму от нескольких тысяч до десятков тысяч долларов. Для удобства остановимся на цифре 20 000$. Мошенники, при помощи ранее описанных инструментов, наращивает счет до определенной суммы, например, 50 000$. Этот порог всегда плавающий. Задача — достичь определенного психологического состояния клиента.

Дойдя до нужного состояния, клиент начинает бояться за свой капитал. “Ретеншн” проводит доверительную беседу, в итоге которой оговаривается вывод части средств клиентом для проверки. Важно, чтобы сумма была не больше четверти или половины от того, что заводил клиент. Деньги выводят. В нашем примере, 5000$. Клиент успокаивается. Доверие к компании значительно возрастает. После есть два сценария. Либо клиент сразу пополняет счет на большую сумму, либо ему нужен, как это называют на сленге, “пинок”.

“Пинок” заключается в следующем. Клиента искусственно заводят в зону “маржин колла” (margin call). Момент, когда по открытым сделкам огромный убыток, граничащий с потерей всего депозита, но он еще не зафиксированный. На деле это выглядит так: по балансу все еще остается 50 000$, а по средствам — 5000-10 000$.

В этот момент начинается плотная работа с клиентом. На протяжение недели ему звонят и объясняют “ситуацию”. Психологически давят. Затем, также искусственно, выводят из просадки. После еще раз звонят и предупреждают, что в этот раз обошлось, но в другой — может не повезти. Предлагают нарастить сумму.

Наступает новая просадка. Снова зона “маржин кола”. Компания-мошенник под предлогом спасти счет от потери ставит “замок” (открывает примерно таким же объемом сделку в обратном направлении). В таких случаях дополнительный капитал не требуется. Но параллельно с этим увеличивает “свопы” (комиссия за перенос сделки на следующий день). Счет тает на глазах.

Клиент в панике звонит своему “ретеншн” с одним единственным вопросом: “Что делать?!” Ему предлагают пополнить счет. Как правило, это практически нереальная для клиента сумма. В нашем случае 50 000$. А может быть и 200 000$, если депозит больше.

Разумеется, клиент в шоке. Не кредит же брать. Хотя и такие бывают случаи. Тогда “ретеншн” спрашивает: “Сколько есть?” Клиент доверчиво называет сумму в 3000-5000$. На этом разговор заканчивается. “Ретеншен” говорит, что такой суммы недостаточно, ситуацию не спасет, цена дальше будет идти против и кладет трубку.

За ночь просадка увеличивается. Клиент еще больше паникует. Звонит в компанию. С ним даже не разговаривают, якобы “нет времени, у нас корпоративные клиенты сейчас”. И опять кладут трубку. И так продолжается 3-4 дня.

В итоге человек либо ломается и пополняет, либо, если нужной суммы нет, “ретеншн” дотягивает до максимально возможной, а остаток по кредитной линии — как было описано в схеме №1. В финале клиента все равно ожидает потеря счета.

Тут можно добавить популярную схему работы — открытие сделок на Premarket. Представим, рынок закрывается в момент роста, к примеру, акция компании Google (Alphabet). На следующий день, перед открытием торговой сессии, «ретеншн» предлагает клиенту купить акции компании по цене предыдущего закрытия. Операции по premarket используются на постоянной основе, с целью продемонстрировать клиенту супер результаты и экспертность, что, в свою очередь, рождает в клиенте жадность и заставляет переводить мошенникам все свои деньги.

Выводы

При грубых подсчетах, мошенники затрачивают на создание и содержание компании в среднем от 250 000 до 500 000$ в год или ~20 000 — 40 000$ в месяц. Подобные затраты перекрываются парой крупных клиентов или двумя десятками клиентов помельче, как мы видим из примеров выше.

С одной стороны, для мошенников это крайне выгодный бизнес и они готовы придумывать все более изощренные уловки и сложные схемы. С другой, вокруг сотни тысяч слабо информированных людей в финансовом плане, готовых поверить в их собственное чудо.

Для тех, кто находится в поиске надежного партнера для торговли и инвестиций, мы подготовили свой обзор «7 критериев надежности Forex брокера». В обзоре мы рассмотрели основные моменты, на которые сами обращаем внимание при выборе брокера на валютном рынке Forex.

Расскажите, пожалуйста, миру о нашей статье. Мы старались и будем Вам очень признательны.
Share on vk
Share on odnoklassniki
Share on facebook
Share on twitter
Share on telegram
Share on google
Share on linkedin
Оставить комментарий

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *