Инвестиционный портфель — это совокупность всех активов, которые приобрел инвестор. Основная цель формирования инвестиционного портфеля — диверсификации рисков.
Подробнее смотрите в нашем видео.
Найти идеал.
К сожалению, универсального идеального портфеля не существует. Для каждого инвестора идеальным будет то решение, которое удовлетворяет его инвестиционным планам по срокам инвестирования, отношению к риску и целям, которые он преследует. Например, кто-то хочет сформировать постоянный денежный поток, а кто-то быстро увеличить капитал. Состав активов в этих случаях будет абсолютно разный.
О том, какой портфель вы можете для себя выбрать и как составить инвестплан, поговорим подробнее в другой статье. Или вы можете прямо сейчас оставить заявку на ближайший мастер-класс, где мы подробно рассмотрим, как выбрать инвестиционный портфель из акций.
Как подбираются активы в наш портфель из акций.
На данный момент мы можем осуществить формирование портфеля исключительно из голубых фишек американских компаний, в дальнейшем портфели будут расширяться по типам активов и валютам разных стран.
Итак, прежде, чем отобрать голубую фишку для портфеля, мы рассматриваем доходности секторов, входящих в индекс SPX500. Мы выбираем только те сектора, которые показывают положительную динамику в течении последнего полугода.
Например, в растущем тренде сектор потребительских товаров и технологий.
Не многие знают, что Apple — это сектор потребительских товаров, а Facebook — это высокие технологии. Когда я общался последний раз с потенциальным инвестором, он признался, что всегда считал, что все наоборот.
После определения перспективных секторов мы переходим к анализу акций этого сектора и принимаем решение купить те акции, которые являются недооцененными, инвестиционно привлекательными. Для этого сравниваются основные мультипликаторы компаний:
P/BV — Цена / балансовая стоимость
P/E — цена / прибыль
P/S — цена / выручка
ROE — рентабельность собственного капитала
DEBIT/EBITDA — показатель долговой нагрузки
После того, как мы отобрали 6-10 акций из разных секторов, необходимо распределить доли в портфеле для каждой акции. Для этого мы анализируем волатильность для каждой акции, а также определяем потенциал роста. От волатильности и потенциала роста будет зависеть процентное количество каждой акции в портфеле.
Когда мы оптимально распределили капитал между акциями, мы рассчитываем, какой объем акций необходим для базового портфеля. Базовый портфель составляется на сумму 10 000$ и ориентирован на доходность в 20% при исполнении сценария. Срок инвестирования составляет до 3 месяцев, но, как правило, портфели отрабатывают цели в течение 35 дней. Поэтому часто в начале каждого месяца формируется новый портфель. Кстати, если вы хотите подобрать портфель, но сумма вашей инвестиции свыше 10 000$, то базовый портфель вам уже не подойдет. В этом случае, вы можете оставить заявку на составление индивидуального портфеля и мы разберемся, как и куда вам их инвестировать.
А пока вы можете посмотреть одно из моих видео “Как выбрать портфель”, где я рассказываю, как в целом распределять капитал при инвестировании, какую часть портфеля направить на покупку акций, а какую — на покупку облигаций.
Поделиться с друзьями:
