Российский рынок акций для начинающих за 10 минут

Российский рынок акций для начинающих за 10 минут

Купить и продать акции разных публичных предприятий в России можно на бирже. Кроме того там торгуют валютами и товарами, например, нефтью, драгоценными металлами и т.д. На июнь 2020 в стране работаю две биржи — Московская и Санкт-Петербургская. Таким образом, если вас интересуют инвестиции в акции, добро пожаловать на одну из них.

фондовый рынок, акции

Любая фондовая биржа выступает посредником между вами и эмитентом ценных бумаг (предприятия, которые их выпустили). Помимо эмитента их вам могут продать другие инвесторы, дилеры, брокеры и т.д. Они же могут и выкупить назад.

Запомним мысль: биржа – рынок, на котором вы покупаете и продаете ценные бумаги

По закону в России частные лица не могу совершать сделки на бирже. К торгам допускаются только профессионалы с лицензией. Например, брокеры, дилеры, управляющие. Поэтому чтобы инвестиции в акции стали вам доступны, потребуется открыть счет у одного из них.

С одной стороны, у вас появятся дополнительные издержки из-за комиссий. С другой, вам не придется думать о том, где взять специальное программное обеспечение, как заплатить налоги на прибыль и т.д. Посредник все сделает за вас.

Запомним мысль: брокер – посредник между вами и биржей, решающий за вас большинство технических и юридических вопросов

Российские брокеры контролируются Центральный Банком Российской Федерации. Он является регулятором на фондовом рынке, а также выдает и отзывает лицензии.

банк россии

Учет купленных активов ведет депозитарий. Он фиксирует все проведенные сделки, а при продаже подтверждает ваши права на купленные ранее ценные бумаги.

Запомним мысль: Центральный Банк защищает ваши права, а депозитарий гарантирует право собственности 

схема работы мосбиржи

Инвестиции в акции: какой опыт и начальный капитал нужны?

Если вам есть 18 лет, вы можете свободно покупать и продавать любые активы, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

На данный момент (июнь 2020) вам не требуется подтверждать свои знания, инвестиции в акции вам доступны без лишних разрешений. Минимальный капитал ограничен лишь стоимостью самой дешевой бумаги на бирже.

В будущем требования изменятся и фондовый рынок станет не таким доступным. На момент написания статьи в Госдуме идет рассмотрение поправок к закону “О рынке ценных бумаг”. В планах ввести 4 категории инвесторов: от особо защищенного неквалифицированного до профессионального квалифицированного.

Например, у вас нет опыта и сумма на счете до 400 000 руб, тогда вам присвоят категорию “особо защищенный неквалифицированный инвестор” и ограничат сумму максимальных инвестиций до 50 000 руб. В случае если изменения примут, инвестирование в акции станет сложнее.

Пока это лишь законопроект, и ситуация может поменяться. Следить за развитием событий можно на ресурсе Госдумы.

Запомним мысль: в России в 2020 году вам не требуется специальное разрешение, чтобы осуществлять инвестиции акции на фондовом рынке.

Какая программа нужна и сколько стоит?

Вы легко подберете программу для выхода на рынок, даже если ничего об этом не знаете. Брокеры предлагают удобные мобильные приложения. Например, «Тинькофф Инвестиции», «Сбербанк Инвестор» и др. Таким образом, инвестиции в акции доступны вам прямо из дома.

Профессиональные трейдеры в России предпочитают продвинутые торговые терминалы, такие как Quik и MetaTrader 5. В первую очередь, эти программы рассчитаны на спекулянтов, так как обладают широким набором инструментов для эффективной торговли. Обычному инвестору такие программы ни к чему.

Запомним мысль: если вы новичок в инвестициях, вам будет достаточно мобильного приложения

В большинстве случаев вы не платите за использование приложений и торговых терминалов. Брокер отобьет свои расходы за счет комиссий, которые вы заплатите во время покупки активов или при использовании дополнительных услуг.

Где пройти обучение и чему именно учиться?

Как заработать на акциях, а не разориться? Научитесь выбирать активы как профессионал. Начните свое обучение с понятийного аппарата, иначе инвестиции в акции закончатся печально. Как минимум, вы должны кроме основного понимать следующие термины: облигация, дивиденды, купонные выплаты в облигациях, инфляция, девальвация, доходность, реальная доходность, активы, пассивы.

Затем вам придется понять разницу между пассивными и активными инвестициями, а также спекулятивным подходом. Только после этого вы сможете адекватно подобрать для себя обучение.

Сколько заработать на акциях можно, имея стартовый капитал? Например, у вас есть 5 000 000 руб на банковском счете. Вы хотите купить квартиру за 10 000 000 руб. Каждый год вы готовы увеличивать сумму на 120 000 руб.

В этом случае вам крайне важно сохранить деньги, иначе план с квартирой провалится. Поэтому вам подойдет пассивное инвестирование в активы наиболее устойчивых, крупных компаний на рынке, желательно из разных отраслей. При среднегодовой доходности российского фондового рынка в 12% вы можете достигнуть своей цели за 5 лет.

среднегодовая доходность российского фондового рынка

Запомним мысль: обучение начинайте с базовых терминов, затем определите свою цель и стиль инвестирование, который лучше всего подходит под нее. И только потом подбирайте обучение.

Обучение делиться на бесплатное и платное. Бесплатное чаще предлагают брокерские фирмы и их партнеры по привлечению новых клиентов. На подобных курсах и вебинарах вы получите основы. Компаниям выгодно обучать вас спекулятивным практикам, так как их доход зависит от количества сделок, которые вы совершите, и комиссий, которые вы заплатите.

Платное обучение направлено на инвесторов, которым рынок интересен для глубокого познания. На подобных курсах вас научат читать финансовые отчеты, строить математические модели и составлять профессиональные инвестиционные портфели. Стоимость подобных курсов колеблется от 20 000 до 50 000 руб.

Если я заработаю, какие налоги я заплачу?

Когда вы работаете с российскими брокерами, они платят налоги за вас в конце каждого календарного года. Налог на доход составит 13% для резидентов и 30% для нерезидентов.

резидент и нерезидент

Исключение — доходы, полученные в виде дивидендов от иностранных организаций, активы которых есть у вас в портфеле. Например, вы купили на Санкт-Петербургской бирже бумаги Apple. Когда Apple заплатит дивиденды, в США будут автоматически списаны 10% от этого дохода, а оставшиеся 3% вам придется самостоятельно задекларировать перед налоговой.

Запомним мысль: инвестиции в акции облагаются налогами, налог на доход составляет 13%. Российские брокерские компании самостоятельно платят налоги за своих клиентов. Исключение – доход от дивидендов в иностранных организациях.

Чтобы сократить налоговые издержки, вы можете воспользоваться Индивидуальным Инвестиционным Счетом (ИИС). Инвестируя через ИИС, вы сможете получить налоговый вычет по ранее уплаченным налогам или не платить налог на доход вовсе (зависит от выбранного режима). Открыть можно только один ИИС.

Какие акции покупать и когда лучше это делать?

Даже если вы ничего не понимаете в фондовом рынке, но очень хотите инвестировать, соблюдайте несколько простых правил, чтобы инвестиции в акции не принесли разочарование.

Выбирайте бумаги крупных компаний, которые давно существуют на рынке и даже вам очевидно, что предприятие не закроется через год. Например, крупных банков или добывающих предприятий в России.

Вкладывайте деньги в активы прибыльных фирм, которые выплачивают дивиденды. Если бизнес из года в год приносит прибыль и делится с инвесторами, вы будете зарабатывать, даже если актив упадет в цене.

Инвестируйте в разные сектора экономики и финансовые рынки. Например, Роснефть, Сургутнефтегаз, Газпром и Лукойл — не самая лучшая диверсификация. Не забывайте про иностранные компании.

Если вы хорошо владеете Excel или Google таблицами, скачайте с сайта МосБиржи или Yahoo finance помесячные котировки (цены) и постройте общий график доходности. Изменяя доли капитала, который вы вкладываете в каждую акцию, вы примерно сможете подобрать комфортный уровень риска. Инструмент грубый, но для начинающего самое то.

Запомним мысль: чтобы защитить свой капитал, инвестируйте в активы несколько крупных компаний из разных секторов экономики и стран

Насколько опасно инвестировать в акции в России?

Российское законодательство на рынке ценных бумаг развивается уже более двадцати лет. Во много оно списано с американского. С этой точки зрения ваши права, как инвестора, хорошо защищены.

Минус российского фондового рынка –  скудный выбор. Добыча ископаемых, банковский сектор, энергетика, немного ритейла, операторы сотовой связи и еще несколько секторов, представленные одной-двумя компаниями. Если сравнить российский индекс МосБиржи и американский S&P500, то в нашем смогли собрать только 50 крупных компаний, а в американском – 500.

Еще один минус – нарастающее влияние государства в крупных корпорациях. Так, например, весной 2020 Министерство финансов РФ выкупило контрольный пакет Сбербанка у Банка России. А доля в Газпроме, контролируемая Российской Федерацией, составляет больше 50%.

здание сбербанк

Инвестиции в акции: коротко о главном

В России вы можете купить активы на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Для этого вам придется открыть брокерский счет. Ваши права, как инвестора, защищает Центральный Банк России. А права на владение подтверждает депозитарий.

Для покупки ценных бумаг вам потребуется мобильное приложение или профессиональные торговые терминалы Quik и MetaTrader 5. Перед покупкой освойте понятийный аппарат инвестора. Обозначьте цель инвестирования и выберите подходящее обучение. Без этого инвестиции в акции пользы не принесут.

Налог на доход от вложений составляет 13%. Российские брокеры самостоятельно заплатят за вас налог, если это не доход от дивидендов в иностранных компаниях.

Начинайте свое инвестирование с портфеля из нескольких активов крупных компаний из разных отраслей экономики. Распределяйте часть капитала в иностранный бизнес.

В следующей статье поговорим об американском рынке акций и стоит ли на него выходить инвестору из России.

Кстати. Если вы вам некогда разбираться с нюансами и хотелось бы получить готовые решение на рынке акций, посетите мой мастер-класс “Методика активного инвестирования”.<ссылка>

P.S.

Еще я веду Telegram-канал, где делюсь статистикой по методике, выкладываю полезные ролики и статьи по рынку, обозреваю новости рынка в виде коротких постов.

Поделиться с друзьями:

Facebook
Twitter
LinkedIn
Telegram
WhatsApp
VK
Оставить комментарий

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *